瑞银信遭央行处罚成常态 中汇支付也上榜

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2018-10-03

一、央行再开7张罚单  随着第三方支付业务的发展,监管也日趋严苛,但仍有部分机构屡教不改。

最近中国人民太原中心支行就开出了6张罚单。 卡友、杉德、瑞银信、点佰趣、盛付通、通联“光荣”上榜。 不过,瑞银信却是同时被两地人民银行处罚,这种案例还属首次。

据亚洲财经网(,)消息,中汇电子支付有限公司山西分公司(下称“中汇支付”)以及深圳瑞银信有限公司山西分公司(下称“瑞银信”)分别被罚20万元、25万元。 作出处罚的决定日期为2017年12月27日。

  中国人民银行太原中心支行发布通告:中汇电子支付有限公司山西分公司未按照《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十九条、第二十条、第二十二条、第五十一条履行客户身份识别义务。 根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,对此机构处以罚款人民币20万元,对高级管理人员处以罚款人民币1万元。   中国人民银行太原中心支行发布通告:深圳瑞银信信息技术有限公司山西分公司未按照《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十九条、第五十一条履行客户身份识别义务。

根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,对此机构处以罚款人民币25万元,对高级管理人员处以罚款人民币1万元。

  同时中国人民银行分行也对瑞银信做出处罚:1.未按照规定履行客户身份识别义务;2.未按照规定保存客户身份资料和交易记录;3.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。 对深圳瑞银信信息技术有限公司沈阳分公司处以20万元罚款;对相关责任人处以5000元罚款。   二、瑞银信“屡教不改”  值得关注的是,与中汇支付一同被罚的瑞银信,已屡次“吃”央行罚单。

此前的2016年3月,央行曾下发《中国人民银行关于收单外包业务抽查情况的通报》,其中,瑞银信合肥、内蒙古、宁夏分公司等9家单位因虚假商户比例超65%,被央行点名。   2017年4月,瑞银信因存在违规开展银行卡收单业务的行为,被中国人民银行深圳市中心支行处以罚款3万元人民币的行政处罚。

2017年7月,瑞银信广西分公司又因违反非金融机构支付服务管理、银行卡收单业务管理相关规定被中国人民银行南宁中心支行警告并罚款人民币6万元。

此后的12月,瑞银信哈尔滨分公司因违反银行卡收单业务相关制度规定被处以2万元罚款。

  公开资料显示,深圳瑞银信信息技术有限公司成立于2008年,截至2016年底,支付金融业务遍布全国20多个省市,为超过700万中小微商户提供服务。

其支付牌照支持移动电话支付、银行卡收单业务,有效期至2019年7月9日。   三、对罚单产生“免疫”?  随着监管升级,大浪淘沙,支付牌照逐渐收紧。 据第三方数据显示,目前央行合计注销了24张第三方支付牌照,其中有19张是在2017年注销的。 其中,9家第三方支付公司因为违规不予续展,10家则是由于业务合并被注销。

  据不完全统计,2017年以来,央行共开出94张罚单,远高于2016年,其中共包含67家支付公司,累计罚款金额约2468万元。 近日,央行再次开出6张支付罚单。 可以看出,今年罚单频次和范围明显高于去年。 同时随行付、杉德支付、银盛支付等均成央行“罚单常客”。

其中,随行付频繁因银行卡收单业务被罚。

此外,2017年以来被罚的支付机构中,卡友支付、瑞银信、盛付通都曾多次被罚。   网贷天眼研究员李雪表示,今年以来被处罚的支付公司,主要原因是违反支付业务规定,违反银行卡收单业务管理相关规定,违反反洗钱相关规定等。   如今央行加紧对第三方支付机构的监管,开罚单只是其惩治手段之一。

如果像深圳瑞银信对罚单产生“免疫”,对自身存在的问题依旧置若罔闻,不知道下次等待它的惩罚又是什么。 本文首发于微信公众号:亚洲财经。 文章内容属作者个人观点,不代表和讯网立场。

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